The Black Swan - Nassim Nicholas Taleb

Afaceri Chaos Matematică Finanțe corporative Finanţa Prognoză Management Abilitati manageriale Nassim Nicholas Taleb Lebada neagră

Impactul celor extrem de improbabile

The Black Swan - Nassim Nicholas Taleb

Cumpărați cartea - The Black Swan de Nassim Nicholas Taleb

Care este complotul romanului The Black Swan?

Filmul The Black Swan (2010) oferă informații despre modul în care percepem aleatoriu și limitele pe care le întâlnim atunci când încercăm să anticipăm viitorul. Supravegherea noastră asupra metodelor care apelează la intuiția noastră în detrimentul exactității, incapacitatea noastră fundamentală de a înțelege și defini aleatoriu și chiar biologia noastră în sine contribuie la luarea deciziilor slabe și, din când în când, la „lebede negre”-evenimente Acestea au fost considerate anterior imposibile, dar care au potențialul de a ne transforma complet înțelegerea lumii.

Cine este cel care citește romanul The Black Swan?

  • Oricine a cărui lucrare presupune examinarea graficelor și a tendințelor este calificat.
  • Oricine este interesat să afle mai multe despre modalități de a -și reduce expunerea la risc.
  • Oricine are un interes învestit pentru epistemologie

Cine este Nassim Nicholas Taleb și care este fondul său?

Numeroasele sale eseuri au apărut într -o varietate de reviste și reviste și este considerat a fi unul dintre cei mai prolifici economiști și gânditori contemporani. El a scris o serie de cărți apreciate critic, cum ar fi păcălit de aleatoriu, precum și numeroase eseuri care au apărut într -o varietate de reviste și reviste. Taleb este un profesor distins de inginerie a riscurilor la Institutul Polytechnic al Universității din New York, unde predă și la Universitatea Columbia.

Ce este exact pentru mine? Descoperiți de ce să vă lipiți de părerile dvs. poate duce la o surpriză neplăcută pe drum.

Nassim „The Black Swan”, o carte a lui Nicholas Taleb, se adâncește în natura a ceea ce credem că sunt întâmplări aleatorii, precum și falimentele logice care ne determină să pierdem din vedere imaginea mai mare. El se referă la aceste evenimente aparent aleatorii ca „lebede negre”, deoarece acestea au adesea implicații de anvergură pentru individ și, în unele cazuri, pentru civilizații întregi. Taleb ne ajută să avem o mai bună conștientizare a propriilor noastre limitări atunci când vine vorba de prognoză. Capacitatea de a detecta atunci când judecata noastră este afectată de dorința de a încadra faptele în narațiuni ordonate și ușor de înțeles poate fi utilă în identificarea când suntem înșelați. Dacă citiți cu atenție această secțiune, veți învăța cum să evitați confundarea zgomotului pentru cunoștințe, precum și cum să utilizați mai bine ignoranța dvs. Veți descoperi de ce să gândiți ca un curcan poate fi în detrimentul sănătății dvs. în acest articol. De asemenea, veți afla de ce este posibil ca cel mai grav pericol pentru un cazinou să nu fie deloc legat de jocuri.

Veți afla, de asemenea, de ce „a ști ceea ce nu știți” vă poate împiedica să vă pierdeți întreaga economie de viață la sfârșitul cărții.

„Lebedele negre” sunt apariții care sunt considerate a fi peste o gamă de posibilități, dar totuși apar.

Când vine vorba de transformarea tuturor intrărilor din împrejurimile noastre în informații semnificative, ființele umane sunt deosebit de adepte. O abilitate care ne -a permis să dezvoltăm metoda științifică, să filozofim despre esența ființei și să concepem modele matematice sofisticate este una pe care o deținem. Cu toate acestea, doar pentru că avem capacitatea de a reflecta și de a organiza mediul din jurul nostru nu implică faptul că suntem deosebit de pricepuți în acest sens. Pentru început, avem tendința de a fi cu minte îngustă atunci când vine vorba de părerile noastre cu privire la modul în care funcționează lumea. Odată ce avem o înțelegere generală a modului în care funcționează lumea, avem tendința de a ține de ea.

Cu toate acestea, datorită faptului că cunoașterea umană se extinde și se schimbă continuu, adoptarea unei abordări dogmatice este ilogică. De exemplu, medicii și oamenii de știință au fost extrem de încrezători în înțelegerea medicamentului lor în urmă cu doar două sute de ani, dar acum asigurarea lor pare ludică: imaginea mergând la medicul tău plângându -se de o frig simplu și i s -a oferit o rețetă pentru șerpi și lipitori! A fi dogmatic cu privire la ideile noastre ne determină să devenim ignorați noțiuni care nu se încadrează în paradigmele pe care le -am acceptat deja ca fiind adevărate în mintea noastră. Imaginați -vă că încercați să înțelegeți medicamentul fără a fi conștienți de faptul că există germeni. Cum ați merge despre învățarea despre medicină fără a fi la curent cu germenii? Poate fi dezvoltată o explicație rezonabilă a bolii, dar va fi defectuoasă din cauza lipsei faptelor critice.

Acest tip de gândire dogmatică poate duce la unele rezultate neașteptate. De multe ori suntem luați prin surprindere de evenimente, nu pentru că se întâmplă la întâmplare, ci pentru că perspectiva noastră este prea limitată. Astfel de șocuri sunt denumite „lebede negre” și au potențialul de a ne determina să ne regândim radical viziunea asupra lumii: în absența oricărei dovezi contrare, oamenii credeau că lebedele erau exclusiv albe. Pentru a reflecta acest lucru, toate reprezentările lor și portretele imaginative ale lebedei erau albe, ceea ce presupune că albul era o componentă importantă a „Swanness”. Aceasta a însemnat că descoperirea primei lebede negre din lume a schimbat modul în care oamenii se gândeau la specie pentru totdeauna (și continuă să facă acest lucru). În conformitate cu ceea ce veți descoperi, lebedele negre pot fi la fel de lipsite de importanță ca să aflați că nu toate lebedele sunt albe sau la fel de modificate de viață ca și pierdeți totul ca urmare a unei prăbușiri ale pieței bursiere.

Aparițiile de lebădă neagră pot avea efecte de schimbare a vieții asupra persoanelor care nu reușesc să le recunoască sau să se pregătească pentru ei.

Ramificările Swanului Negru nu sunt aceleași pentru toată lumea. Unele vor fi grav afectate, în timp ce altele nu pot fi deloc afectate. Puterea impactului lor este controlată în principal de accesul dvs. la cunoștințe relevante: cu cât aveți mai multe informații, cu atât este mai puțin probabil să fiți lovit de o lebădă neagră; Și cu cât ești mai ignorant, cu atât ești mai vulnerabil să fii lovit de o lebădă neagră. O bună ilustrare a acestui scenariu este următorul scenariu: Luați în considerare posibilitatea de a plasa un pariu pe calul preferat, racheta. Din cauza construirii lui Rocket, a istoriei sale, a competenței jockey -ului ei și a lipsei de competiție, simțiți că Rocket este cea mai sigură opțiune și plasați toți banii pe cal pentru a câștiga cursa. Vă puteți imagina uimirea doar atunci când pistolul de pornire este tras și Rocket refuză să părăsească porțile, alegând să se întindă doar pe hipodrom în loc să alerge.

Aceasta ar fi considerată o apariție a lebedei negre. Erai sigur că Rocket va câștiga pe baza faptelor pe care le -ați colectat, dar ați greșit și ați pierdut tot ce a început cursa. Totuși, acesta nu va fi un dezastru pentru toți cei implicați. De exemplu, proprietarul Rocket a câștigat o avere prin plasarea pariurilor împotriva propriului său cal, care a fost numit Rocket. Cunoștințele sale erau superioare față de a ta, din moment ce era conștient de faptul că Rocket era pe punctul de a se îmbarca într -o grevă a foamei pentru a protesta împotriva cruzimii cu animalele. Simplul fapt că a avut acel mic cunoștință l -a scutit de a avea de -a face cu o întâmplare a lebedei negre.

Mărimea efectului lebedelor negre poate varia, de asemenea, semnificativ. Când apare o lebădă neagră, poate avea consecințe de anvergură pentru civilizații întregi, mai degrabă decât doar persoane. Când se întâmplă acest lucru, o lebădă neagră are potențialul de a modifica fundamental modul în care funcționează lumea, cu implicații pentru multe sectoare de civilizație, inclusiv filozofie, religie și fizică. Luați în considerare implicațiile descoperirii de către Copernic că pământul nu a fost centrul cosmosului. Descoperirile sale au pus în discuție atât autoritatea Bisericii Catolice domnitoare, cât și autoritatea istorică a Bibliei însăși. La sfârșitul zilei, această lebădă neagră specifică a contribuit la înființarea unui nou început pentru toată civilizația europeană în ansamblu.

Chiar și cele mai fundamentale ale falimentelor logice ne poate înșela să credem ceea ce vrem să credem.

În ciuda faptului că oamenii par a fi cele mai intelectuale creaturi de pe planetă, mai avem un drum lung de parcurs până când nu am depășit complet toate obiceiurile și comportamentele negative. A face povești bazate pe ceea ce știm despre trecut este un exemplu de acest tip de comportament. Deși avem o tendință naturală de a crede că trecutul este un bun predictor al viitorului, acest lucru este adesea incorect. Rezultatul este că suntem mai susceptibili de a face erori, deoarece există prea multe variabile necunoscute care pot funcționa împotriva narațiunilor noastre. Luați în considerare următorul scenariu: sunteți un curcan care trăiește la o fermă. De -a lungul anilor, fermierul v -a furnizat mâncare, v -a permis să vă rătăciți liber și un loc unde să apelați acasă. Cu trecutul ca ghid, nu există niciun motiv să credem că mâine va fi diferit de ziua anterioară.

Ești decapitat înainte de a fi umplut cu condimente și copt într -un cuptor înainte de a fi mâncat de oameni care au avut grijă de tine și ți -au furnizat o casă și mâncare. După cum ilustrează acest exemplu, noțiunea că putem face predicții despre viitor bazate pe cunoașterea trecutului este o eroare cu implicații potențial dezastruoase, așa cum vom vedea mai jos. O eroare analogă este prejudecata de confirmare, conform căreia căutăm adesea informații doar pentru a susține opiniile pe care le -am format deja, chiar și până la punctul de a ignora dovezi care contrazic aceste credințe. Este rar că vom accepta informații care contrazic credințele noastre preexistente și chiar mai puțin probabil că vom continua să analizăm informațiile în continuare. Dacă vom efectua o anchetă, cu siguranță vom căuta surse care contrazic această afirmație.

Luați în considerare următorul scenariu: Dacă credeți cu tărie că „schimbările climatice” este o conspirație și apoi șansa de a vedea un videoclip intitulat „Dovada incontestabilă pentru un climat în schimbare”, este posibil să fiți supărați. Dacă ați merge pe internet după aceea și ați căutat informații despre schimbările climatice, este mai probabil să folosiți expresia de căutare „Fax de schimbare climatică”, mai degrabă decât „dovezi pentru și împotriva schimbărilor climatice”. Se dovedește că, deși ambele falimente sunt anti-științifice, nu putem face mult pentru a preveni gândirea slabă, deoarece este doar o parte din natura noastră umană să facă acest lucru.

Datorită modului în care creierul nostru clasifică informațiile, este foarte dificil să facem predicții exacte.

De -a lungul istoriei noastre evolutive, creierul uman a evoluat anumite metode de clasificare a informațiilor. Chiar dacă sunt avantajoși pentru a trăi în sălbăticie, atunci când oamenii trebuie să învețe și să se adapteze rapid la împrejurimile noastre periculoase, acestea sunt dăunătoare în setările complicate de astăzi. În cazul așa-numitelor erori narative, construim povești liniare pentru a explica condiția noastră actuală, care este un exemplu de clasificare necorespunzătoare a informațiilor. Acest lucru se datorează cantității enorme de informații la care suntem expuși zilnic. Pentru a înțelege totul, creierul nostru stochează selectiv doar informațiile pe care le consideră esențiale. De exemplu, deși este posibil să vă amintiți ce ați avut la micul dejun în această dimineață, este puțin probabil să vă amintiți culoarea pantofilor tuturor în tren în această dimineață.

Pentru a oferi sens acestor informații aparent fără legătură, trebuie să le țesem împreună într -o structură narativă coezivă. Când vă gândiți și vă reflectați asupra propriei voastre, de exemplu, este posibil să selectați doar evenimente specifice care au sens pentru dvs. și să aranjați acele evenimente într -o narațiune care explică cum și de ce ați devenit cine sunteți. De exemplu, s -ar putea să vă placă muzica, deoarece mama voastră obișnuia să cânte cântece de The Beatles pentru tine în fiecare seară înainte de culcare. Crearea unor astfel de narațiuni, pe de altă parte, este o metodă teribilă de a obține orice cunoaștere reală a lumii. Acest lucru se datorează faptului că procesul funcționează doar privind înapoi în timp și nu ia în considerare numărul aproape nelimitat de explicații potențiale pentru orice apariție dată. Realitatea este că chiar și aparițiile aparent minore pot avea efecte imprevizibile și de anvergură.

Luați în considerare posibilitatea ca un fluture să -și fluture aripile în India să declanșeze o furtună în New York, o lună mai târziu, ca exemplu. Dacă urmăm fiecare etapă a cauzei și efectului în acest proces, pe măsură ce se desfășoară, vom putea stabili o conexiune cauzală și cauzală între apariții. Cu toate acestea, întrucât observăm doar rezultatul - în acest caz, furtuna - tot ce putem face este să estimăm care dintre evenimentele care au apărut concomitent au avut cel mai mare impact asupra rezultatului.

Nu putem diferenția între informațiile care sunt scalabile și informațiile care nu sunt scalabile.

Multe tehnici și modele diferite pentru clasificarea informațiilor și sensul mediului au fost create de oameni de -a lungul timpului. Din păcate, oamenii nu sunt deosebit de buni în a discrimina între diverse tipuri de informații-cel mai important, între informații „scalabile” și informații „care nu sunt scalabile”. Cu toate acestea, există o distincție semnificativă între cele două tipuri. Informațiile care nu pot fi scalabile, cum ar fi greutatea corporală și înălțimea, au o limită statistică superioară și inferioară definită care nu poate fi depășită. Există limite fizice pentru cât de mult poate cântări o persoană, așa că, deși este de conceput ca cineva să cântărească 1000 de kilograme, este imposibil ca greutatea oricui să depășească 10.000 de kilograme din cauza constrângerilor de capacitate fizică. Deoarece caracteristicile informațiilor care nu sunt scalabile sunt clar restricționate, este posibil pentru noi să facem predicții semnificative despre mediile bazate pe informațiile pe care le avem.

Fenomenele non-fizice sau esențial abstracte, cum ar fi distribuția de bogăție sau vânzări record, pe de altă parte, au capacitatea de a fi scalate. Luați în considerare următorul scenariu: Dacă vindeți recordul dvs. în formă digitală prin iTunes, nu există nicio limită la numărul de vânzări pe care vă puteți aștepta să le câștigați, deoarece distribuția nu este restricționată de numărul de copii fizice pe care le -ați putea produce. Deoarece tranzacțiile sunt efectuate online, nu există nicio deficiență de bani reali care să vă interzică să vindeți un trilion de înregistrări. Dacă doriți să aveți o viziune exactă a lumii, înțelegerea distincției dintre informațiile scalabile și cele care nu sunt scalabile este esențială pentru înțelegerea lumii. Mai mult, încercarea de a aplica principii care au succes cu informații care nu sunt scalabile la datele scalabile ar duce pur și simplu la erori și ineficiență.

Luați în considerare următorul scenariu: doriți să determinați bogăția oamenilor din Anglia. Este cel mai ușor să -și calculeze averea pe cap de locuitor prin rezumarea întregii lor venituri și împărțind această sumă la numărul total de oameni din țară. Bogăția, pe de altă parte, este cu adevărat scalabilă: este de conceput ca o mică parte din oameni să posede un procent extrem de mare din bogăția din lume. Folosind doar statistici de venit pe cap de locuitor, puteți crea o reprezentare a distribuției veniturilor care este probabil să fie reprezentativă inexact a realității reale experimentate de oamenii din Anglia.

Avem o cantitate disproporționată de încredere în ceea ce credem că știm.

În calitate de oameni, cu toții vrem să ne protejăm de daune, iar unul dintre modurile prin care realizăm acest lucru este prin evaluarea și controlul potențialului riscului. Pentru a evita acest lucru, achiziționăm articole precum asigurarea de accidente și încercăm să nu „plasăm toate ouăle într -un singur coș”. Majoritatea dintre noi depunem toate eforturile pentru a evalua riscurile cât mai precis posibil, pentru a evita lipsa de oportunități, evităm, de asemenea, să facem orice am putea să regretăm ulterior. Este necesar să se evalueze eventualele pericole și apoi să calculăm probabilitatea ca aceste riscuri să se materializeze pentru a atinge acest obiectiv.

Luați în considerare următorul scenariu: Căutați să cumpărați asigurare. Doriți să obțineți tipul de acoperire de asigurare care vă va proteja împotriva situației cele mai grave, în timp ce nu este o scurgere financiară a resurselor dvs. În această situație, ar trebui să cântăriți pericolul de boală sau accident împotriva implicațiilor acestor evenimente care au loc, apoi să faceți o alegere educată pe baza constatărilor dvs. Din păcate, suntem mult prea siguri că suntem conștienți de toate pericolele potențiale de care trebuie să luăm măsuri de precauție pentru a ne proteja. Cunoscut drept eroarea ludică, consideră că preferăm să tratăm riscul în același mod în care l -am trata într -un joc, unde există un set de reguli și probabilități care pot fi determinate înainte de a începe.

Cu toate acestea, abordarea pericolului ca și cum ar fi un joc este o întreprindere periculoasă în sine. Pentru a oferi un exemplu, cazinourile sunt motivate de dorința de a câștiga cât mai mulți bani posibil, motiv pentru care folosesc măsuri de securitate sofisticate și interzic jucătorii care câștigă excesiv și des. Metoda lor, pe de altă parte, se bazează pe o eroare logică. Cele mai grave pericole pentru cazinouri pot să nu fie jucători sau jefuitori norocoși, ci mai degrabă răpitori care răpește copilul proprietarului sau un angajat care nu reușește să raporteze profiturile cazinoului la serviciul de venituri interne. Cele mai periculoase pericole din cazinou pot fi total neașteptate. După cum demonstrează acest exemplu, oricât de greu am încerca, nu vom putea niciodată să prezicem corect fiecare pericol. După aceasta, vom descoperi că a fi conștient de ignoranța noastră este mult de preferat decât să rămânem ignoranți de ea.

A lua o listă cu ceea ce nu știți vă poate ajuta să luați decizii mai informate cu privire la riscuri.

Cu toții am auzit expresia „Cunoașterea este puterea” și este adevărată. Cu toate acestea, există ocazii în care suntem restricționați de cunoștințele noastre și este în aceste momente când înțelegerea a ceea ce nu știți este mult mai benefic. În loc să vă restrângeți viziunea asupra tuturor rezultatelor potențiale ale unui anumit eveniment, concentrându -vă doar pe ceea ce știți, creați un teren fertil pentru apariția unor apariții de lebădă neagră. Luați în considerare următorul scenariu: doriți să investiți într-o afacere, dar cunoștințele dvs. despre datele acțiunilor sunt limitate la perioada 1920-1928-cu un an înainte de cea mai gravă prăbușire a pieței bursiere din istoria SUA. Într -un astfel de scenariu, ați vedea câteva mici scufundări și vârfuri, dar tendința generală ar fi în sus, așa cum s -ar fi așteptat. Drept urmare, decideți să vă investiți economiile de viață în acțiuni, crezând că tendința va continua. A doua zi, însă, piața bursieră se prăbușește și pierzi tot ceea ce ai muncit atât de mult.

Dacă ai fi făcut o cercetare puțin mai mare în industrie, ai fi văzut numeroasele boom -uri și busturi care au avut loc de -a lungul istoriei. Concentrându -ne doar pe ceea ce știm deja, ne expunem la pericole semnificative și necuantificabile. Pe de altă parte, dacă puteți, cel puțin, să vă dați seama ce este că nu știți, veți putea să vă reduceți semnificativ șansa de a fi expus. Jucătorii de poker buni sunt pe deplin conștienți de acest concept, care este esențial pentru capacitatea lor de a reuși în joc. În timp ce copiii sunt conștienți de regulile jocului și de probabilitatea ca adversarii lor să aibă cărți mai puternice decât ei, sunt, de asemenea, conștienți de faptul că există anumite informații importante pe care nu le cunosc - cum ar fi strategia adversarului și cât de mult adversarul lor își poate permite să piardă.

Înțelegerea acestor necunoscute le permite să dezvolte o strategie care nu este doar concentrată pe propriile cărți, permițându -le să facă o evaluare mult mai educată a riscului pe care îl asumă.

Având o cunoaștere clară a propriilor noastre limite ca ființe umane ne poate ajuta să luăm decizii mai informate.

Cel mai probabil, cea mai mare protecție împotriva alunecării în capcanele cognitive descrise mai sus este o cunoaștere minuțioasă a instrumentelor pe care le folosim pentru a face predicții, precum și limitele acestor instrumente. Deși suntem conștienți de limitele noastre proprii nu ne poate împiedica să greșim în viitor, aceasta ne va ajuta, cel puțin, să luăm decizii mai bune în prezent. Luați în considerare următorul exemplu: Când sunteți conștient de faptul că, ca toți ceilalți, sunteți susceptibili la prejudecăți cognitive, este mult mai ușor să identificați atunci când căutați pur și simplu dovezi pentru a face backup pentru ceea ce credeți deja a fi adevărat. În mod similar, dacă știți că oamenilor le place să organizeze lucrurile în narațiuni ordonate și că acest tip de abordare reduce complexitatea universului, veți fi mai înclinat să căutați mai multe cunoștințe pentru a obține o înțelegere mai profundă a „imaginii complete .

Chiar și un pic de auto-analiză critică vă poate ajuta să câștigați un avantaj competitiv față de ceilalți din domeniul dvs. de expertiză. Este, fără îndoială, mai bine să fii conștient de greșelile cuiva. Cu alte cuvinte, dacă sunteți conștienți de faptul că vor exista întotdeauna pericole neprevăzute asociate cu alungarea oricărei oportunități, indiferent de cât de bună pare această posibilitate, veți fi mai puțin susceptibili să vă implicați semnificativ în această oportunitate. În timp ce nu vom putea niciodată să învingem șansa sau capacitatea noastră limitată de a înțelege complexitatea enormă a universului nostru, putem, cel puțin, să minimizăm vătămarea cauzată de ignoranța noastră.

Rezumat la final

Deși facem continuu predicții despre viitor, suntem cu adevărat groaznici, așa cum demonstrează tema centrală a acestei cărți. Plasăm prea multă credință în propria noastră cunoaștere și în prea puțină credință în propria noastră prostie. Chiar și biologia noastră, care include o dependență excesivă a metodelor care par să aibă sens și o incapacitate fundamentală de a înțelege și defini aleatoriu, toate contribuie la luarea deciziilor slabe și la apariția „lebedelor negre”, evenimente care par imposibile la acea vreme Dar sfârșește prin a ne redefini înțelegerea lumii. Sfaturi care pot fi puse în acțiune: Fii atent la cuvântul „pentru că”. Pentru a înțelege acest univers complicat, este cu siguranță în natura noastră să căutăm conexiuni liniare și cauzale între apariții. Cu toate acestea, adevărul este că oamenii sunt complet lipsiți de speranță atât pentru a face predicții despre viitor, cât și pentru a identifica motivele evenimentelor curente. În schimb, ar trebui să examinăm o varietate de alternative, fără a fi fixat pe niciunul dintre ele, mai degrabă decât să ne alimenteze nevoia de a vizualiza evenimentele din punct de vedere al cauzei și efectului. Înțelegeți ce nu știți. Pur și simplu nu este suficient să luăm în considerare toate „cunoscute” pentru oricine dorește să facă predicții semnificative despre viitor - ceea ce toată lumea vrea să facă, indiferent dacă cumpără asigurare sau fac investiții sau participă la facultate sau să schimbe locuri de muncă, să conducă cercetare sau pur și simplu fiind om. Rămâneți doar cu o cunoaștere limitată a pericolelor asociate cu prognoza dvs. ca urmare a acestui fapt. În schimb, ar trebui să fiți atenți la ceea ce nu știți, astfel încât să nu restricționați inutil cantitatea de cunoștințe pe care le aveți la dispoziție.

Cumpărați cartea - The Black Swan de Nassim Nicholas Taleb.

Compus de BrookPad Echipa bazată pe The Black Swan de Nassim Nicholas Taleb



Postare mai veche Postare mai nouă


Lasa un comentariu

Vă rugăm să rețineți că comentariile trebuie aprobate înainte de a fi publicate